Reprenez le contrôle de vos flux dans un retail omnicanal
Avec XREC, vous centralisez, automatisez et fiabilisez la réconciliation de tous vos flux de vente. Vous gagnez une vision consolidée, exploitable en temps réel, du paiement initial jusqu’au remboursement, sans rupture de suivi. Vos équipes ne subissent plus la donnée : elles la pilotent.
Un parcours transactionnel fragmenté
Pourquoi vos flux financiers sont devenus si complexes ?
Dans le retail, la multiplication des canaux boutiques physiques, e-commerce, click & collect, marketplaces, en plus d’augmenter le volume de transactions complexifie fortement la gestion des flux financiers. Entre les systèmes de caisse, les PSP, les banques et les outils comptables, les écarts deviennent fréquents, difficiles à expliquer et longs à traiter.
Résultat : écarts non résolus, clôtures retardées, manque de visibilité sur les encaissements et une détection de la fraude souvent réactive plutôt que préventive.
Chaque transaction suit un parcours fragmenté :
Encaissements (POS ou e-commerce)
La transaction est initiée en magasin ou en ligne via un système de caisse ou une plateforme e-commerce.
Elle génère une première donnée de vente, souvent distincte des flux financiers réels.
Transmission au PSP
Les informations de paiement sont envoyées au prestataire de services de paiement pour autorisation et traitement.
Des transformations peuvent déjà apparaître (format, statut, refus, authentification).
Regroupement en paiement (payout)
Le PSP agrège plusieurs transactions en un ou plusieurs paiements avant de les reverser.
Cette agrégation peut rendre difficile le lien direct entre une vente unitaire et un montant encaissé.
Versement bancaire
Les fonds sont versés sur le compte bancaire après déduction des frais et selon un délai variable.
Le montant reçu peut différer du total des ventes en raison des commissions ou ajustements.
Intégration comptable
Les flux sont enregistrés dans les systèmes comptables (ERP, outils financiers).
Des écarts apparaissent si les données ne sont pas alignées ou suffisamment détaillées.
A chaque étape :
- Transformation des données
- Délais
- Frais
- Agrégation
Les écarts ne sont pas des anomalies : ils sont structurels.
Quels sont les types d'écarts quotidiens d'un retailer ?
Ecarts entre vente et encaissement
Une vente enregistrée ne correspond pas exactement à un encaissement perçu.
Cela peut provenir de transactions refusées, annulées ou non transmises correctement.
Frais, commissions Rolling réserves PSP
Les commissions ou frais prélevées par les PSP ne sont pas identifiées ou mal ventilées.
Elles apparaissent souvent au moment du payout sans lien clair avec les transactions d’origine.
Décalage paiements J+1 à J+3
Les encaissements sont reçus plusieurs jours après la transaction initiale.
Ce décalage complique le rapprochement quotidien et génère des écarts temporaires.
Problème consolidation multi-PSP
Les données provenant de plusieurs PSP sont hétérogènes et difficiles à aligner.
Formats, devises et logiques de restitution différentes, peuvent créer des écarts « techniques » et complexifient la réconciliation globale.
Ecarts de caisse en magasin
Le montant remonté par le système de caisse diffère du montant réellement encaissé. (tickel, logiciel, POS …)
Ces écarts peuvent provenir d’erreurs humaines, de bugs ou de problèmes de synchronisation.
Quelques cas concrets
Comment les écarts apparaissent réellement ?
Retailer multi-PSP
Un e-commerçant utilisant plusieurs PSP constate des écarts entre :
- ventes enregistrées
- montants réellement perçus
La cause : frais, conversions, paiements agrégés & manque de vision transactionnelle.
Réseau de magasins
Des écarts apparaissent entre :
- systèmes de caisse (POS)
- remontées financières
Conséquence : difficulté à isoler les anomalies rapidement, erreurs humaines possibles, et ralentissement dans la détection de la fraude.
Marchand marketplace
Un retailer vendant sur une marketplace doit gérer :
- paiements & remboursements clients
- commissions marketplace
- Frais du PSP
Résultat : Pour le marchand et la marketplace, difficulté à réconcilier qui doit quoi à qui . Ceci sans compter les écarts entre flux financiers et flux contractuels
Conséquence : complexité multi-acteurs (vendeurs, PSP, banque)
- vision consolidée des flux
- réduction des délais de clôture
- fiabilité des comptes
- automatisation des rapprochements
- réduction des tâches manuelles
- identification rapide des écarts
- intégration multi-systèmes (ERP, PSP, POS)
- normalisation des données
- sécurité et traçabilité
Comment reprendre le contrôle de vos flux avec XREC ?
Quel que soit le canal, boutique, e-commerce, click & collect, automates, ventes à l’étranger … XREC rapproche chaque transaction de sa réalité financière. Carte, espèces, chèque, paiement fractionné, avoirs, remboursements : tout est tracé et justifié automatiquement. Centralisez l’ensemble de vos flux d’encaissement sur une interface unifiée. Qu’ils proviennent de vos boutiques, de vos points de vente à l’étranger ou de vos canaux digitaux, tous vos flux sont réconciliés selon une même logique, sans silos ni ressaisies manuelles.
Une réconciliation transactionnelle cross-canal
Quel que soit le canal, XREC rapproche chaque transaction de sa réalité financière. Carte, espèces, chèque, paiement fractionné, avoirs, remboursements : tout est tracé et justifié automatiquement. Centralisez l’ensemble de vos flux d’encaissement sur une interface unifiée. Qu’ils proviennent de vos points de vente à l’étranger ou de vos canaux digitaux.
Personnalisation : des règles métier configurables
Avec XREC, vous modélisez vos règles de réconciliation selon vos processus internes : tolérances, priorités, conditions de validation, règles d’appariement ou d’exclusion. La plateforme vous permet d’adapter la logique de rapprochement à chaque typologie de flux, sans compromis entre automatisation et contrôle.
Rapprochement automatisé des dépôts et clôture de caisse
Chaque dépôt est rapproché automatiquement avec vos référentiels et vos données bancaires. Les écarts sont identifiés en temps réel, vos clôtures sont fiabilisées, et les anomalies résolues sans attendre. Ainsi , vous évitez les erreurs, les retards, surveillez la fraude et fiabilisez vos chiffres.
Gestion des litiges, chargeback, annulations
XREC reconstitue les flux litigieux et sécurise les remboursements ou rétro facturations clients. Vous conservez un suivi complet, quel que soit le canal ou la typologie de transaction.
Granularité transactionnelle et visibilité complète
La plateforme permet de suivre une transaction de l’acte d’achat jusqu’à son enregistrement comptable, en passant par tous les systèmes intermédiaires. Aucune rupture de visibilité, aucun flux oublié.
Scalabilité : accompagnez votre croissance
Développement à l’international, nouvelles entités, rachats, nos solutions sont flexibles et scalables. Nos modèles sont réplicables pour accompagner chaque étape de votre développement en quelques clics.
Quelles fonctionnalités pour répondre aux enjeux clés du retail ?
Avec XREC, centralisez les transactions issues des magasins, du e-commerce et du click & collect dans une seule interface. La plateforme détecte les anomalies en quelques secondes et propose des règles de matching avancées pour un retail omnicanal fluide. Vous obtenez une vision consolidée des flux, réduisez les risques d’erreurs et améliorez la qualité des données.
Avec XREC, automatisez la correspondance entre les ventes POS, les encaissements et les écritures comptables. La solution gère des volumes massifs en temps réel, détecte les écarts de caisse et alerte immédiatement les équipes. Vous réduisez les pertes liées aux erreurs ou fraudes et accélérez la clôture quotidienne.
XREC rapproche vos ventes et vos mouvements de stock pour détecter rapidement les écarts, vols ou erreurs. Grâce à ses algorithmes intelligents, la solution identifie les anomalies et propose des actions correctives. Vous sécurisez vos inventaires, réduisez les pertes et améliorez la précision des données.
Automatisez le rapprochement entre les écritures comptables et les relevés bancaires. XREC identifie les écarts, les retards de valeur et les anomalies en temps réel, tout en assurant une traçabilité complète. La plateforme facilite le suivi multi-banques et multi-devises, avec des règles de matching configurables selon vos besoins opérationnels.
Assurez la cohérence entre vos comptes internes, tiers , comptes de passages, et les flux inter-systèmes. XREC permet de détecter les déséquilibres, les doublons ou les omissions dans les mouvements internes, qu’ils soient liés à la trésorerie, à la comptabilité ou à la gestion des risques.
Gérez les réconciliations impliquant plusieurs parties : banques, PSP, clients, partenaires ou systèmes internes. XREC permet de croiser et d’aligner les flux provenant de sources multiples, avec des règles de matching avancées et une gestion fine des exceptions. La plateforme assure une traçabilité complète et une résolution rapide des écarts complexes.
Automatisez le rapprochement des comptes clients (Accounts Receivable) et fournisseurs (Accounts Payable) avec les flux bancaires et comptables. XREC facilite l’identification des paiements reçus ou émis, le suivi des encaissements et des règlements, et la gestion des litiges. Une solution idéale pour fiabiliser la comptabilité auxiliaire et améliorer la visibilité sur la trésorerie.
Synchronisez les référentiels internes (clients, comptes, produits) avec ceux des partenaires, des banques ou des systèmes tiers. XREC identifie les incohérences, les doublons ou les erreurs de mapping, et facilite leur correction. Une base solide pour fiabiliser tous les autres types de rapprochement.
Ils ont décidé de renforcer leur processus de réconciliation avec nous
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